Создание межсетевого будущего для DeFi
Автор статьи: Abhishek Purushotham
Поделитесь этой статьей
Совместимость блокчейнов чрезвычайно важна для масштабирования DeFi. Возможности Axelar General Message Passing (GMP) помогают протоколам и приложениям работать в разных цепочках.
Благодаря беспрецедентному росту в 2020 и 2021 годах децентрализованные финансы (DeFi) стали альтернативной финансовой системой для криптоинвесторов. Экосистема DeFi предлагает своим пользователям широкие возможности, позволяя им максимально использовать свои криптоактивы, не полагаясь на какую-либо централизованную организацию или посредника. Общая заблокированная стоимость (TVL) в протоколах DeFi увеличилась примерно с 700 миллионов долларов в январе 2020 года до более 175 миллиардов долларов в ноябре 2021 года, что составляет монументальный рост более чем на 25 000%. В настоящее время TVL составляет почти 50 миллиардов долларов (Источник: DeFiLlama ).
В то время как DeFi предоставляет традиционные финансовые услуги, такие как заимствование и кредитование, торговля, управление активами и страхование, в сети, он также предлагает новые услуги, такие как стейкинг, доходное фермерство и автоматические маркет-мейкеры (AMM). Поскольку приложения построены на блокчейне, пользователи могут совершать сделки без доверия и прозрачности.
Однако, несмотря на беспрецедентный рост, большинство платформ DeFi по-прежнему ограничены работой в одной сети блокчейнов. Это создает дефицит ликвидности, увеличивает комиссию за транзакции и ограничивает возможности. Короче говоря, это препятствует росту экосистемы DeFi в целом. Чтобы преодолеть эти ограничения, необходима совместимость между цепочками, которая позволяет приложениям DeFi взаимодействовать в разных сетях блокчейнов .
Благодаря межсетевой совместимости пользователи смогут свободно выбирать, как они хотят участвовать в DeFi, не привязываясь к одной сети блокчейнов. Вот обзор того, как кросс-сетевой DeFi может обеспечить будущее финансов и как платформы могут работать кросс-чейн с новыми возможностями и инструментами.
Кроссчейн DeFi: обзор
Кроссчейн DeFi — это новая парадигма в пространстве децентрализованных финансов, где ведущую роль играет функциональная совместимость блокчейна. По мере развития экосистемы DeFi для ее масштабирования потребуются межсетевые возможности. Создание экосистемы, в которой пользователь может участвовать в DeFi, не беспокоясь о базовой цепочке блоков, открывает целый новый мир возможностей и внедрения. Более того, он создает более взаимосвязанную и эффективную экосистему DeFi, снижая затраты и увеличивая ликвидность.
Но достижение совместимости между сетями— непростая задача. Это требует решения нескольких проблем, включая различия в архитектуре блокчейна, механизмах консенсуса и языках программирования. В настоящее время изучается несколько подходов для обеспечения межсетевого взаимодействия в DeFi. Вот некоторые из наиболее известных:
Атомарные свопы : одноранговая технология, которая облегчает обмен крипто-токенами между различными блокчейнами без посредника. Используя смарт-контракты, механизмы атомарного свопа включают не требующий доверия и безопасный процесс выполнения транзакций между цепочками, в котором все вовлеченные стороны должны одобрить транзакцию посредством шифрования ключа. Если одна сторона не одобряет транзакцию, она как будто никогда и не была инициирована — отсюда и термин «атомарный»: одна сторона сделки не может быть выполнена без другой.
Сайдчейны : отдельные блокчейны, подключенные к основным сетям блокчейнов, поддерживающие передачу активов и данных между ними. Сайдчейны обеспечивают более быстрые и эффективные транзакции между цепочками, позволяя масштабировать приложения DeFi без перегрузки основной сети блокчейнов. Примеры известных сайдчейнов включают Liquid Network & Rootstock (RSK) Bitcoin и Plasma Ethereum.
Мосты : посредники, которые облегчают межсетевые передачи, устанавливая соединения между различными сетями блокчейнов. Чтобы перенести цифровые активы из одной сети в другую, пользователь отправляет свои активы на межсетевой мост, который затем создаст представление активов в целевой сети в формате, совместимом с этой сетью. Затем мост передаст их на адрес получателя в сети назначения. Эти новые токены называются токенами моста или обернутыми токенами . Приложение Axelar Satellite — это мост, и многие блокчейны нового поколения уровня 1 построили свои собственные мосты, чтобы облегчить движение ликвидности ETH между сетями.из сети Ethereum в приложения DeFi в новой сети. Одним из хорошо известных примеров обернутого токена является Wrapped Bitcoin (WBTC), который соединяет BTC с Ethereum и другими цепочками, где его можно использовать, как если бы он был собственным токеном.
Общая передача сообщений : уникальная возможность Axelar предлагать беспрепятственную передачу сообщений между сетями. GMP позволяет разработчикам вызывать функции в других цепочках, создавая цепочку по своему выбору. В то время как мосты могут отправлять токены, общая передача сообщений может отправлять любую полезную нагрузку, включая данные и вызовы функций. Это создает среду разработки с высокой функциональной совместимостью для обеспечения передачи между цепочками. Дополнительную информацию о GMP можно найти в разделе ниже под заголовком «Как Axelar обеспечивает кроссчейн и совместимость для DeFi».
Хотя у каждого подхода к функциональной совместимости есть свои преимущества и ограничения, конечной целью является достижение бесшовной межцепочечной совместимости, которая позволяет разработчикам DeFi свободно компоновать, чтобы приложения, созданные в любой цепочке, могли общаться и совершать транзакции друг с другом без каких-либо трений. Это то, что Axelar GMP делает лучше всего!
Как межсетевые возможности будут определять будущее DeFi
Возможности межсетевого взаимодействия способны революционизировать то, как мы взаимодействуем с приложениями DeFi. Предоставление возможности различным сетям блокчейнов взаимодействовать друг с другом не только создаст эффективную экосистему DeFi, но и проложит путь к бесчисленным новым возможностям для пользователей.
Вот несколько способов, которыми кроссчейн-возможности могут стимулировать рост DeFi:
Расширенная пользовательская база : благодаря совместимости с блокчейном платформы DeFi могут создавать финансовые продукты и услуги, которые ранее были невозможны в одной сети блокчейнов. Это расширение создает новые возможности для участия пользователей в экосистеме DeFi, позволяя DeFi охватить более обширную пользовательскую базу.
Повышенная ликвидность . Благодаря возможностям кроссчейн приложения DeFi могут взаимодействовать друг с другом в разных сетях блокчейнов. Это позволяет им агрегировать ликвидность в экосистеме, создавая более эффективную торговую площадку, уменьшая спред между ценами покупки и продажи и позволяя пользователям совершать сделки по более выгодным ставкам. В целом, повышенная ликвидность создает более здоровую экосистему для пользователей.
Снижение комиссий за транзакции . Комиссии за транзакции являются серьезной проблемой для пользователей DeFi, особенно в периоды высокой перегрузки сети. Кроссчейн DeFi решает эту проблему, позволяя пользователям совершать транзакции в разных сетях блокчейнов с более низкой комиссией. Выбирая наиболее рентабельную сеть блокчейнов для конкретной транзакции, пользователи могут значительно снизить комиссию за транзакцию и избежать перегрузок.
Повышенная доступность : благодаря межцепочечному DeFi пользователи могут беспрепятственно получать доступ к платформе независимо от того, в какой цепочке блоков они находятся. Эта доступность позволяет пользователям получать доступ к более широкому спектру финансовых продуктов и услуг, а также позволяет dApps охватить более широкую пользовательскую базу и более беспрепятственно привлекать новых пользователей.
Децентрализация для повышения безопасности . Децентрализация является фундаментальным принципом технологии блокчейна, и DeFi не является исключением. (В конце концов, это в названии.) Обеспечивая межсетевое взаимодействие, DeFi может создать более децентрализованную и безопасную экосистему, устраняя единые точки отказа, делая сети менее уязвимыми для атак. Например, когда банковский кризис поставил под угрозу стейблкоин USDC, межсетевое взаимодействие могло бы обеспечить доступ к более широкому спектру альтернатив, если это необходимо.
В заключение, межсетевые возможности готовы обеспечить будущее DeFi с его выдающимися преимуществами по сравнению с традиционными финансами.
Известные примеры использования кроссчейн DeFi
Кроссчейн DeFi имеет несколько вариантов использования, и он готов изменить то, как мы взаимодействуем с финансовыми продуктами и услугами в сетях блокчейнов. Вот некоторые из наиболее захватывающих вариантов использования DeFi в разных цепочках:
Межсетевые DEX и межсетевые свопы . Одним из наиболее значительных преимуществ межсетевого DeFi является возможность создавать межсетевые децентрализованные биржи (DEX) и обеспечивать межсетевые свопы . Возможность торговать любой парой, независимо от блокчейна, исторически позволяла централизованным биржам превзойти DEX по внедрению. С межсетевым взаимодействием все меняется. Squid — это пример слоя, построенного поверх Axelar, который позволяет осуществлять кроссчейн-свопы для DEX. Это также позволяет создавать стейблкоины в различных сетях блокчейнов, предлагая пользователям больше гибкости и возможностей. Например, Axelar позволяет пользователям использовать свои токены BUSD на основе Ethereum в Cosmos.и даже участвовать в пулах на Osmosis — межчейн DEX. Возможности включают 3pool с USDC и USDT .
Межсетевое обеспечение NFT : NFT — это уникальные цифровые активы, которые можно использовать в качестве обеспечения для получения доступа к токенам. Благодаря кроссчейн-возможностям пользователи могут брать и кредитовать, используя NFT, отчеканенные в одной цепочке, в качестве залога в приложениях DeFi в другой цепочке, что позволяет пользователям получать доступ к ликвидности, не продавая свои NFT и не ограничиваясь одной цепочкой. Посетите свалку нашего партнера NFT.
Экспансивное кредитование / заимствование : текущий рынок DeFi имеет несколько платформ заимствования и кредитования, где пользователи могут вносить поддерживаемые токены для заимствования других активов. Однако большинство платформ позволяют пользователям давать и брать взаймы только в рамках одной и той же экосистемы блокчейна. Кроссчейн DeFi позволяет брать взаймы и кредитовать с депозитами в любом токене и кредитами в любом токене. Эта гибкость позволяет пользователям получать доступ к ликвидности в токене по своему выбору, делая DeFi более доступным и снижая барьеры для входа. Prime Protocol — это пример кредитного протокола, который использует межсетевую инфраструктуру Axelar для поддержки этого варианта использования.
Кроссчейн деривативы : Кроссчейн DeFi также позволяет создавать кроссчейн производные: такие как бессрочные свопы, опционы, ETF и множество уникальных финансовых продуктов и услуг, которые ранее были невозможны.
Как Axelar обеспечивает кроссчейн и функциональную совместимость для DeFi
Уникальные межцепочечные предложения Axelar выводят совместимость блокчейнов на новый уровень и предлагают что-то для всех. С одной стороны, разработчики могут беспрепятственно подключать свою платформу к нескольким другим цепочкам блоков для создания взаимодействия между цепочками, а с другой стороны, пользователи могут взаимодействовать со всеми приложениями в экосистеме непосредственно из своих кошельков. В официальном документе Axelar подробно описывается, как он может масштабировать функциональную совместимость блокчейна для поддержки разработки следующего поколения.
Одной из таких возможностей является общая передача сообщений (GMP) . GMP позволяет разработчикам вызывать любую функцию в любой другой связанной цепочке. В контексте GMP «функция» включает в себя как смарт-контракты на уровне приложения (как в цепочках EVM ), так и логику, построенную на уровне протокола (как в цепочках Cosmos).
Но почему разработчики должны использовать GMP вместо мостов и других протоколов взаимодействия? Во-первых, Axelar соединяет более 30 цепей через самую безопасную действующую сеть взаимодействия. (Подробнее о подходе Axelar к обеспечению безопасности .) Как только что было объявлено, GMP теперь соединяет цепочки EVM и Cosmos .
Для пользователей GMP предлагает полную безопасность, децентрализацию и возможность взаимодействовать с любым активом, любым приложением, в любой цепочке всего одним щелчком мыши. Это делает приложения DeFi гораздо более доступными и полезными.
GMP от Axelar открывает бесконечные возможности, которые могут стать катализатором роста DeFi в ближайшем будущем. С помощью GMP разработчики и платформы могут улучшить текущие варианты использования DeFi, одновременно открывая новые возможности для пользователей. В настоящее время Axelar поддерживает более 30 блокчейнов, включая Binance, Ethereum, Fantom, Moonbeam и Polygon, и многие другие будут интегрированы в ближайшее время для действительно беспрепятственного межсетевого взаимодействия.
Хотите изучить и создать кроссчейн-возможности DeFi? Узнайте больше в нашей общей документации по передаче сообщений и присоединяйтесь к сообществу Axelar Discord , чтобы начать строить!
Заинтересованы в использовании GMP и строительстве с помощью Axelar? Ознакомьтесь с нашей документацией по общей передаче сообщений, чтобы узнать больше, и обращайтесь к нам в Axelar Discord по любым вопросам.
Website — https://axelar.network
Discord — https://discord.gg/aRZ3Ra6f7D
Twitter — https://twitter.com/axelarcore
Telegram — https://t.me/axelarcommunity
Telegram на русском языке — https://t.me/ru_Axelar
Youtube — https://www.youtube.com/@Axelarcore
